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外汇账户数据报送系统
系统概述
国家外汇管理局为贯彻执行《中华人民共和国外汇管理条例》第七条、实现通过外汇账户办理外汇业务,要求经营外汇业务的金融机构(以下简称金融机构)为客户办理跨境收付汇、结售汇、境内外汇划转等外汇收支业务时,金融机构应当按规定先为其开立外汇账户,并由客户报告资金性质后通过外汇账户办理相应业务;同时为了提高外汇账户的电子化监管水平,减轻外汇指定银行报送各种统计报表的工作量,外汇账户管理系统将从外汇指定银行直接采集原始的账户数据,金融机构须按照外管局规范的要求,从业务系统中产生账户的电子数据并报送当地外汇局。
外汇账户信息数据有报送时间紧、报送要求高、制度变更频繁、处罚程度高、报送内容全等特点,而金融机构目前没有很好的数据采集、加工、处理、生成报文等一系列自动化系统,不能及时响应监管机构要求,且无法满足监管机构的监测需要。
业务结构图

通过ETL工具直接从银行业务系统将相关的业务数据抽取到系统的数据库;通过数据文件的方式将数据导入至数据库。当数据进入系统中之后,可以对数据进行补录和校验,校验通过之后由审核人员对数据进行审核,当审核通过后可以直接生成报文。当审核不通过时数据回到手工补录状态,由具体的业务人员进行修改,再校验、审核直至审核通过重新生成报文。当报文生成后,将报文发送人外管局,并等待外管局反馈报文。当反馈报文生成后,将反馈报文接入系统,系统会自动判断反馈报文内容,如是正确报文,数据入库登记,如是错误报文,则系统解析错误报文内容,并直接定位至错误数据项,业务人员再次根据外管局反馈信息对数据进行补录和校验,校验通过之后由审核人员对数据进行审核,当审核通过后再次生成上报报文,直到外管局反馈正确报文为止。
产品功能介绍
(一)数据采集、校验与提交
  外汇账户系统的数据录入、校验及提交的相关功能。数据在处理过程中主要是按照基础信息、申报信息、管理信息、单位基本情况表来分别处理。在此页面中可以看到每条记录的数据状态,根据状态可以对数据进行修改、保存以及校验等操作。
  数据校验会针对录入的数据进行逻辑校验,确保录入的数据严格满足外管局的接口规范里的各项校验要求,通过校验的记录的数据状态会显示为:校验已通过,未通过校验的记录,系统则会给出错误提示信息,用户可按照错误提示信息进行数据的重新修订直至校验通过。
  通过校验的数据即可进行数据提交的处理,数据提交支持单笔记录提交,也支持批量数据提交;在数据记录提交后,在数据录入界面就无法查询到该数据记录,只可在数据审核界面查询到该数据记录。
(二)信息审核
  按照外管局的报送要求,外汇账户报送需要专人录入、专人审核;系统也从功能设计的角度保证报送数据的准确性,对通过数据校验并提交的数据进行数据审核。
  信息审核也是按照基础信息、申报信息、管理信息、单位基本情况表分别进行处理的。只有通过校验的数据在信息审核里面才能看到。基中审核状态有审核通过和审核不通过两种状态。点击每条记录中的查看按钮可以查看每条记录的详细信息。
  信息审核支持单笔记录审核与批量记录审核,对于审核不通过的记录可录入不通过的理由,以便录入人员进行相应的数据修正。
(三)报文生成
  需要报送的数据经过数据录入—>数据校验—>数据提交—>数据审核后即可进行报文生成流程。
  报文生成分为按记录生成、按表单生成,可满足外汇账户报送的日常要求以及归属地外管局的特殊要求。
(四)反馈管理
  在将生成好的报文上传至MTS后,在一定的时间后会得到外管局的数据反馈文件,可将该反馈文件导入至系统,系统 对反馈文件进行读取、解析后,会根据解析的内容进行报送数据的状态修改,如果解析的结果为数据报送成功,则数据报送流程结束;如果解析的结果有数据反馈错误,系统将进入修正功能,重复整个报送直至收到正确的反馈文件。